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Finanz- oder Versicherungsfirma kaufen
Im Finanz- und Versicherungsbereich werden vor allem Bestände und Broker-Portfolios gehandelt: wiederkehrende Courtagen aus betreuten Policen oder Mandaten. Solche Bestände sind attraktiv, weil die Einnahmen vertraglich gesichert wiederkehren, und heikel, weil Aufsicht und Registrierung sauber geregelt sein müssen.
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Kläre als Erstes die regulatorische Seite: FINMA-/Registeranforderungen an Vermittler, Gebundenheit des Bestands an Gesellschaften und ob die Kundenverträge eine Übertragung erlauben. Danach zählt die Qualität des Bestands: Stornoquoten, Altersstruktur, Betreuungsaufwand.
- Registrierungs- und Aufsichtspflichten (Vermittlerregister, Ausbildungsnachweise)
- Courtage-Verträge mit Gesellschaften: übertragbar, kündbar?
- Bestandesqualität: Stornoquote, Policen-Alter, Kundenstruktur
- Datenschutz und Einwilligungen bei der Bestandesübertragung
- Konkurrenzverbote des Verkäufers
Erste Orientierung, keine Rechts- oder Steuerberatung. Werkzeuge dazu: Unternehmenswert-Rechner · Due-Diligence-Checkliste · Kauf-Leitfaden
Häufige Fragen
Wie wird ein Broker-Bestand bewertet?
Üblich sind Multiplikatoren auf die wiederkehrenden Courtagen, je nach Sparte, Storno und Betreuungsaufwand. Einmalige Abschlussprovisionen zählen nicht zur Basis.
Was muss ich regulatorisch mitbringen?
Je nach Tätigkeit die Eintragung im Vermittlerregister mit den verlangten Qualifikationen. Ohne saubere Registrierung ist der schönste Bestand nichts wert. Kläre das vor der Preisverhandlung, im Zweifel mit Fachberatung.
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